Soll ich mein Pensionskassengeld als Rente oder Kapital beziehen – was passt besser zu meinem Leben?
Thomas, 54
Single
Situation
Thomas hat vor 10 Jahren eine Eigentumswohnung in bester Lage gekauft. Bis jetzt wurden keine Sanierungen fällig. Die Stockwerkeigentümerschaft will die Einstellhalle für E-Autos ausstatten.
Thomas arbeitet 90% und hat einige Ersparnisse. Bei der Pensionskasse (PK) des Arbeitgebers besteht aufgrund des Sparplans die Möglichkeit, Einkäufe zu tätigen.
Thomas’ langfristige Ziele
Richtiger Zeitpunkt PK-Einkauf
Steuern sparen
Gesicherter Lebensstandard im Alter
Eigenheim langfristig sichern
Thomas’ Fragestellungen
- Wieviel Geld soll ich in den Sparplan der Pensionskasse (PK) meines Arbeitgebers einzahlen?
- Wie lange kann ich Einkäufe tätigen?
- Was sind die steuerlichen Vorteile?
- Soll ich mein PK-Geld als Rente oder Kapital beziehen – was passt besser zu meinem Leben?
- Kann ich mir mein Eigenheim auch im Alter leisten?
Betroffene Themenfelder
- Einkauf in Pensionskasse
- Steuern sparen
- Rente oder Kapitalbezug bei Pension
- Sanierungsmassnahmen Eigenheim
- Finanzierung im Alter
- Pensionskassenausweis
- IK-Ausweis (individuelles Konto) der Ausgleichskasse
- Pensionsplanung
- Finanzplanung
Jetzt beraten lassen.
Wir unterstützen Sie bei allen Fragen.
Wie läuft eine Beratung ab?
Kontaktaufnahme und Check-In
→
Klärungsgespräch und Standortbestimmung
→
Die richtige – Ihre individuelle Beratung